เพื่อนๆ หลายคนคงจะเพิ่งเคยได้ยินหรือเพิ่งรู้จักกับอาชีพ ที่ปรึกษาการเงินหรือนักวางแผนการลงทุน ใน 2-3 ปี มานี้เท่านั้น ซึ่งแน่นอนหากจะเพิ่งเคยได้ยินหรือผ่านหูผ่านตามาบ้าง เพราะอาชีพนี้เพิ่งเกิดขึ้นได้ไม่นานเพราะเนื่องจากในปัจจุบันได้มีการลงทุน มากขึ้นของเหล่านักธุรกิจหน้าใหม่ที่ยังขาดความเข้าใจในหลายๆ จุด บวกกับการที่ประเทศของเรากำลังเข้าสู่ประชาคมอาเซียน จึงทำให้หลายๆ สถาบันการเงินไม่ว่าเหล่าบรรดา ธนาคารหรือบริษัทที่เกี่ยวข้องต่างๆ ได้ทำการเปิดรับผู้ที่เชี่ยวชาญและมีความรู้ในการลงทุนเข้ามาทำงานมากขึ้น อีกทั้งยังมีการจัดตั้งโครงการเพื่อให้มีการอบรมให้ความรู้ เพื่อสร้างเหล่าที่ปรึกษาการเงินที่มีคุณภาพอย่างต่อเนื่อง และแน่นอนด้วยความที่กำลังเป็นอาชีพมาแรงอย่างมากในเวลานี้ จึงทำให้เหล่าที่ผู้ต้องการแฝงตัวมาเพื่ออ้างว่าตนเองเป็นที่ปรึกษาด้านการ เงิน รวมไปถึงบางสถาบันที่เกี่ยวข้องกับการเงินได้นำคำว่า นักวางแผนหรือที่ปรึกษาการลงทุนไปใช้ในการหาบุคลากรเข้าทำงานในองค์กรอีก ด้วย

ซึ่งส่วนใหญ่ นั้นอาชีพนักวางแผนการลงทุน จะถูกทำให้สับสนโดยบรรดานักขายประกันต่างๆ จึงทำให้คนส่วนใหญ่เริ่มไม่เข้าใจว่าการขายประกัน กับการให้คำปรึกษานั้นแตกต่างกันอย่างไร และมันจะเป็นสายอาชีพเดียวกันหรือเปล่านั้นเอง ซึ่งต้องบอก ณ ที่นี้เลยว่า การที่จะเข้าทำงานในสายอาชีพนี้จำเป็นต้องได้การอบรมเพื่อให้เข้าใจถึงการลง ทุนและการบริหารการเงินต่างๆ ได้เป็นอย่างดี รวมถึงต้องมีความรู้ในเรื่อง บัญชี , การเงิน เป็นต้น นอกจากนี้เพื่อผ่านการอบรมจากสถาบันการเงินต่างๆ แล้ว จึงจะได้ใบอนุญาตที่จำเป็นอย่างยิ่งที่จะใช้ในการแสดงตนว่า ตนเองคือที่ปรึกษาการเงินการลงทุนอย่างแท้จริง โดยใยอนุญาตนั้นจะมีทั้งหมด 3 ประเภทด้วยกัน 1.Single License หรือใบอนุญาตผู้ค้าหลักทรัพย์ 2.นายหน้าประกันภัย และสุดท้าย 3.นายหน้าประกันภัย โดยหากผู้ใดที่ต้องการมีที่ปรึกษาในด้านนี้ ควรที่จะขอดูหรือขอให้แสดงใบอนุญาตทั้ง 3 ประเภทนี้ทั้งหมด เพราะหากมีไม่ครบทั้ง 3 อย่างนั้นถือว่าเป็นการหลอกลวงได้เลยทีเดียว ดังนั้นหากไม่อยากให้เกิดความเสี่ยงในเงินทุนของตนเอง ก็ควรที่จะรอบคอบเสียก่อนหรือใครที่ต้องการเดินทางในสายอาชีพนี้ก็จงดูให้ดี ว่าองค์กรที่คุณทำงานให้อยู่นั้นได้ทำหน้าที่นักวางแผนการเงินจริงๆ หรือเปล่า